4.7 Kasstromen en Financiering
TBV Wonen wil ook de komende jaren blijven investeren. Daarvoor willen we permanente toegang tot de kapitaalmarkt hebben. Treasury heeft in 2020 dan ook weer bijzondere aandacht gekregen. In ons financieringsbeleid willen we de gemiddelde financieringsrente van het totaal aan leningen zo laag mogelijk houden. Verder willen we jaarlijks over niet meer dan 15% van de leningenportefeuille renterisico lopen.
De leningenportefeuille per 31 december 2020 bedraagt € 367,4 miljoen (2019: € 346,7 miljoen) met een gemiddelde rentevoet van 2,65% (2019: 2,97%). De kaders van ons treasurybeleid zijn vastgelegd in het treasurystatuut en het reglement financieel beleid en beheer. Dit reglement is voorgelegd aan de Autoriteit Woningcorporaties en zij heeft het reglement goedgekeurd. Alle besluiten over activiteiten op het gebied van financiering, beleggingen en rentemanagement worden genomen binnen de daarvoor vastgestelde kaders. TBV Wonen heeft een treasurycommissie. Zij stelt jaarlijks een treasuryjaarplan op. Aan de basis hiervan ligt de goedgekeurde meerjarenbegroting 2021-2025. Het treasuryjaarplan wordt vastgesteld en goedgekeurd door de bestuurder en RvC van TBV Wonen. Het jaarplan vormt het mandaat waarbinnen in het desbetreffende jaar treasury-activiteiten kunnen plaatsvinden. TBV Wonen heeft in 2020 gehandeld binnen de kaders van dit treasuryjaarplan. In 2020 is voor € 40 miljoen aan nieuwe leningen aangetrokken. Alle aangetrokken leningen zijn door WSW geborgd.
Kasstromen De kasstromen worden gesplitst in 1) operationele kasstromen, 2) financieringskasstromen en 3) investeringskasstromen.
4.8 Overige werkzaamheden en deelnemingen
TBV Wonen heeft ook de ambitie om samen met haar partners invulling te geven aan de volkshuisvestelijke opgaven in de gemeente Tilburg. Daarom maken we deel uit van deelnemingen en andere samenwerkingsverbanden. De belangrijkste deelnemingen en samenwerkingsverbanden in 2020 zijn:
TBV Holding BV Opgericht in 1999 en de moedermaatschappij van TBV Triborgh Bouwontwikkeling BV. TBV Triborgh Bouwontwikkeling BV Opgericht op 30 december 1999 om te participeren in VOF Triborgh Piushaven, Udenhout & Koolhoven en Triborgh Koolhoven BV. De doelstelling is samen met 7 andere participanten een projectontwikkelingsbedrijf in de gemeente Tilburg drijven. Triborgh Koolhoven BV Een consortium van grondeigenaren met als doel optreden van een commanditair vennoot (CV) in de Grondexploitatiemaatschappij Koolhoven CV. Grondexploitatiemaatschappij Koolhoven CV Een consortium van grondeigenaren voor de geplande bouw van ongeveer 2.000 nieuwbouwwoningen. Stichting Woning in Zicht Sinds 1997 werken de vier Tilburgse woningcorporaties samen in Woning in Zicht, het gezamenlijke woonruimteverdelingssysteem.
Overig Verder is TBV Wonen lid van 16 Verenigingen van Eigenaren. In 2020 zijn de samenwerkingsverbanden heroverwogen. Het beleidsstandpunt voor Stichting Woning is Zicht is dat we de huidige samenwerking continueren. Voor Triborgh is besloten om de nieuwbouwprojecten in huidige plangebieden af te wikkelen
