TBV Wonen moet ook de komende jaren blijven investeren. Daarvoor willen we permanente toegang tot de kapitaalmarkt hebben. In ons financieringsbeleid willen we de gemiddelde financieringsrente van het totaal aan leningen zo laag mogelijk houden. Verder willen we jaarlijks over niet meer dan 15% van de leningenportefeuille renterisico lopen.

De leningenportefeuille per 31 december 2023 bedraagt € 438,8 miljoen (2022: € 421,2 miljoen) met een gemiddelde rentevoet van 2,35% (2022: 2,27%).

De kaders van ons treasurybeleid zijn vastgelegd in het treasurystatuut en het reglement financieel beleid en beheer. Dit reglement is voorgelegd aan de Autoriteit Woningcorporaties en zij heeft het reglement goedgekeurd.

TBV Wonen heeft een treasurycommissie. Zij stelt jaarlijks een treasuryjaarplan op, gebaseerd op de goedgekeurde meerjarenbegroting 2023-2027 en goedgekeurd door de bestuurder en RvC van TBV Wonen. In 2023 is voor € 59 miljoen aan nieuwe leningen aangetrokken, allen door WSW geborgd. Kasstromen

De kasstromen worden gesplitst in 1) operationele kasstromen, 2) investeringskasstromen en 3) financieringskasstromen.